待确认问题

标 必答 的问题会决定项目能不能做、做多大，请优先回复。每项都写了原型目前的默认处理，没有回复的按默认推进。

#A. 主体与资质 必答

#A1. 谁来运营这个 App？

• 选项：① 已在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人；② 持有基金销售业务资格的机构；③ 两者都不是。
• 影响：选 ③ 只能做行业研究与资讯平台，不能出现任何产品与认购功能。
• 需要提供：管理人全称、登记编号、统一社会信用代码，用于“关于我们”页和协会核验。
• 原型默认：①，平台只展示该管理人自己发行的产品。

#A2. 品牌名称与 Logo 是什么？是否获得中金公司授权？

• 截图使用了“中金”“CICC Certified”。没有中金公司书面授权，正式版不能使用这些名称、缩写和近似标识。
• 原型默认：虚构品牌“星衡资本”，确认后整体替换。

#A3. 产品是否已完成备案？

• 需要提供：产品名称、备案编号、托管人、募集监督机构、基金合同、招募说明书、风险揭示书。
• 原型默认：一只募集中、一只备案中、一只存续中，全部为占位。

#A4. 项目库里的企业是什么关系？

• 选项：① 基金已投企业；② 拟投 / 尽调中企业；③ 仅为行业研究覆盖对象。
• 影响：展示真实企业名称和信息，需要取得企业同意并核实内容；不能附带收益或估值预期。
• 原型默认：三类混合，企业名称虚构，详情页需认证后查看。

#B. 业务范围 必答

#B1. 线上办理到哪一步？

• 方案一：全流程线上（预约、风险揭示、电子签约、缴款指引、冷静期、回访）。
• 方案二：线上预约 + 线下签约。不需要对接电子签章服务和线上回访。
• 方案三：只做资讯与顾问对接，不做产品专区。
• 原型默认：方案一。

#B2. 产品类型？

• 私募股权基金 / 私募证券基金 / 其他（资管计划、信托等）。类型不同，披露频率、估值方式、适当性要求都不同。
• 原型默认：私募股权投资基金，净值按季度披露，封闭运作。

#B3. 是否需要机构投资者开户？

• 机构需要营业执照、授权书、受益所有人识别等额外流程。
• 原型默认：只做个人投资者。

#B4. “中金·星网指数”是否有正式编制方？

• 如果没有，建议不做指数，改为标注来源的产业数据。
• 原型默认：不做指数。

#C. 功能细节

#C1. 峰会直播

• 自建还是接入第三方直播服务？直播是否涉及具体产品？
• 涉及产品的直播必须放在合格投资者专区并校验身份。
• 原型默认：公开峰会 + 仅限合格投资者的产品路演，直播本身未实现。

#C2. AI 客服

• 接入哪家大模型？是否需要知识库（法规、合同、常见问题）？
• 面向公众提供生成式 AI 服务需要履行相应备案。
• 原型默认：本地规则应答，固定拒答收益与推荐类问题。

#C3. 是否需要录音录像（双录）？

• 部分认购场景需要留存录音录像，需要律师判断。
• 原型默认：不做。

#C4. 是否保留会员等级（原“VIP 服务”）？

• 建议不做与投资额挂钩的等级。
• 原型默认：改为专属顾问。

#C5. 消息触达渠道

• 站内信 / 短信 / App 推送 / 公众号，哪些需要？信息披露类消息建议站内信 + 短信。
• 原型默认：只做站内信。

#C6. 合格投资者认证审核

• 人工审核还是接入第三方资产核验？审核时效要求？
• 原型默认：人工审核，1 个工作日。

#D. 技术

#D1. 端形态

• iOS / Android 原生、Flutter、uni-app、微信小程序、H5？小程序的金融类目对主体资质有要求。
• 建议：Flutter 或 uni-app 双端一套代码，后续可扩展 H5。

#D2. 第三方服务商

• 短信、实名与人脸核验、电子签章（CA）、推送、对象存储，是否有指定供应商？

#D3. 数据与资讯来源

• 产业数据、政策资讯是否有采购的数据源和转载授权？
• 原型默认：数据全部为示例。

#E. 视觉

#E1. 选择哪套方案？

• A 深空极光 / B 朱砂鎏金 / C 钛金私行，或组合（例如 C 的布局 + B 的配色）。

#E2. 是否有现成的 VI 规范？

• 标准色、字体、Logo 规范。有的话以 VI 为准调整所选方案。

#F. 上线与排期

#F1. 上架与备案材料由谁准备？

• 应用商店上架主体与资质材料、App 备案、等级保护测评级别。

#F2. 期望上线时间与预算范围？

• 用于确定首期范围。
• 建议首期：认证闸门 + 资讯研究 + 产品展示 + 线上预约；电子签约与线上回访放在二期。